Processus métier

Investissement financier

Les processus essentiels à structurer pour piloter cette activité au quotidien.

Liste des processus

Chaque mois

Définir le mandat et les limites : segments clients, activités autorisées, univers de produits et partenaires, modèle d’honoraires, capacité de suivi, risque, liquidité et conformité
Fixer objectifs de sourcing, analyses, décisions, déploiement, suivi, revenus, risques et sorties
Comparer chaque opportunité au mandat, à la capacité d’analyse, aux expositions existantes et aux contraintes de liquidité
Comparer chaque mois allocation réelle, concentration, risques, engagements, réserves et marge de manœuvre

Chaque semaine

Qualifier les relations et opportunités venant de : clients, recommandations, prescripteurs, partenaires, experts-comptables, avocats, réseaux professionnels et demandes entrantes qualifiées
Enregistrer origine, interlocuteur, besoin ou opportunité, montant, calendrier, documents disponibles et prochaine action
Qualifier l’adéquation au mandat avant de demander des documents sensibles ou de mobiliser un expert
Refuser ou mettre en attente avec motif clair lorsque le périmètre, les données ou la disponibilité ne conviennent pas

À chaque analyse

Construire l’analyse avec : connaissance client, situation financière, objectifs, horizon, risque, liquidité, capacité de perte, expérience, durabilité applicable et univers autorisé
Vérifier identité, capacité, droits, détention, objectifs, contraintes, horizon, liquidité et conflits pertinents
Vérifier concrètement : informations client à jour, documentation produit, risques, liquidité, frais et rémunérations, conflits, diversification, scénario défavorable et adéquation
Tester les hypothèses sensibles avec source, date, méthode, scénario central, scénario dégradé et seuil de rupture

Chaque semaine

Organiser les analyses et relais avec : statut, compétences vérifiées, habilitations, portefeuilles clients, contrôles, supervision, absences et relais autorisés
Affecter un responsable, un relecteur, les expertises nécessaires, les livrables et les échéances à chaque dossier
Transmettre faits connus, documents, hypothèses, points bloquants, confidentialité et format de conclusion attendu
Organiser un relais avec accès, historique, prochaines actions et limites de décision en cas d’absence

Chaque mois

Piloter les flux et engagements de : encours conseillés, souscriptions, rachats, apports, retraits, honoraires, frais produits, rémunérations partenaires, coûts internes et marge
Rapprocher chaque mouvement avec ordre, contrat, relevé, date de valeur, montant, devise, frais et contrepartie
Expliquer les écarts entre prévision, engagement, mouvement réalisé, comptabilité et reporting
Contrôler chaque mois encours, flux, frais, revenus, engagements résiduels, trésorerie et pièces manquantes

Chaque mois

Sécuriser le cadre applicable : statut CIF et activités réellement autorisées, immatriculation ORIAS, association professionnelle, RCP, compétences, conventions partenaires, conflits, rémunérations et réclamations
Ouvrir le dossier avec : information sur le statut, identité et KYC, situation financière, connaissances, expérience, objectifs, horizon, risque, préférences de durabilité applicables et lettre de mission
Identifier les conflits d’intérêts, liens capitalistiques, rémunérations, avantages et restrictions avant toute décision
Classer contrats, accords, rapports, décisions, preuves d’information, signatures et versions dans un dossier horodaté

À chaque arbitrage

Écrire la matrice d’arbitrage avec nature du risque, seuil, mesure conservatoire, décideur, délai et preuve attendue
Qualifier immédiatement : information client manquante, produit inadéquat, concentration, illiquidité, coûts, conflit, anomalie partenaire, ordre non confirmé ou changement de situation
Réunir faits, source, hypothèse, scénario central, scénario défavorable, exposition maximale et options de sortie
Décider poursuite, condition, réduction, suspension, escalade ou abandon avec motif et responsable

À chaque réclamation

Tracer les contestations portant sur : adéquation du conseil, information, coûts, performance attendue, souscription, exécution, délai, partenaire, confidentialité ou suivi
Accuser réception, sécuriser la situation, préserver les preuves et annoncer le canal et le délai de traitement
Comparer la demande aux documents, décisions, informations transmises, coûts, flux, signatures et événements
Répondre par écrit avec faits retenus, position, action, recours ou interlocuteur et date de suivi

Chaque semaine

Suivre de bout en bout : lettre de mission, KYC, analyse, déclaration d’adéquation écrite, accord client, signature, souscription, confirmation partenaire, mouvement réel et revue périodique
Passer chaque dossier par les statuts qualifié, analysé, relu, décidé, conditionné, signé, réalisé, suivi ou abandonné
Attribuer chaque condition ou action à une personne avec preuve attendue et échéance
Rapprocher décision, documents signés, mouvement réel et position enregistrée avant de fermer l’exécution

Chaque semaine

Suivre les sommes dues au titre de : honoraires prévus par lettre de mission et facture, rémunérations partenaires et rétrocommissions prévues par convention, relevés, corrections et reprises
Émettre ou collecter l’avis nécessaire avec période, montant, taxe, coordonnées bancaires et référence du contrat
Rapprocher chaque encaissement avec l’échéance, le relevé, la pièce, l’entité et le traitement comptable
Relancer un retard avec montant, preuve, historique, interlocuteur et prochaine date

Chaque mois

Tenir les accès critiques : CRM, KYC, agrégation patrimoniale, plateformes partenaires, signature électronique, documents produits, reportings clients et comptes administrateurs
Attribuer un compte nominatif limité au mandat, aux dossiers et aux fonctions nécessaires
Protéger les exports, pièces d’identité, données financières, accords confidentiels et documents de décision
Retirer les droits le jour d’un départ, d’une fin de mandat ou d’un changement de rôle

Chaque mois

Construire le reporting autour de : portefeuille client, allocation, mouvements, risque, liquidité, concentration, coûts, performance, recommandations et actions à suivre
Rapprocher les données du reporting avec comptes, relevés, contrats, mouvements et reportings sous-jacents
Calculer et expliquer : apports, retraits, revenus, variation de valeur, frais, période, méthode, performance nette, risque et comparaison cohérente
Expliquer séparément performance, flux, évolution de valeur, coûts, change, concentration et événements exceptionnels